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只投資0050有何盲點(續)?永豐複委託(豐存股)投資海外ETF的話,還要再投資0050嗎?只投資年化報酬率21%的日本就足夠?

 

前一篇:

只投資0050有何盲點?

其實各個國家的人都會有

家鄉偏誤(Home BIAS)

投資會加重自己國家應有的比例

本篇來看看如果1990年的日本人

若有嚴重的家鄉偏誤

會發生什麼狀況?

 

本文取材投資前最重要的事/班.卡爾森  

1970~1989年

20年的時間

日本創下了

年化報酬率21%!!!!!

非常驚人的表現

同期美國年化報酬率僅9.5%

一半都不到

年化報酬率21%

是怎樣的一個概念?

依據72法則

投資日本股市

每3.5年資產就可以翻倍

儲蓄保險王 沒有刻意挑選

短期超優的績效誤導你

這是一個長達20年的歷史績效

那麼問你

只投資日本股市

是個好主意嗎?

如果是對於金融歷史稍有概念的人

會回答: 只投資單一國家風險太高

針對已經知道的歷史

詢問投資人回到過去會怎麼做

這時候的投資人都顯得非常

聰明睿智,又有智慧

因為早就知道歷史會如何發展

但投資人最擅長的

就是由過去績效

預測未來報酬

1990年,日本房地產與股市

泡沫膨脹到極點

日本的國土面積僅跟

美國加州一樣大

日本房地產市值卻高達

美國全體房地產的4倍

日本股市的本益比高達100倍

相較之下

其他市場的長期本益比約15倍

用泡沫來形容當時的日本

都太過輕描淡寫

但泡沫只有破滅時才叫泡沫

當時的投資人並沒辦法

意識到泡沫即將破滅

而是日本可以買下全世界

 

上面的表格是

儲蓄保險王故意截斷

書中完整的表格如下:

如果1990年的日本人

看過去20年的歷史報酬率

有嚴重的家鄉偏誤(Home BIAS)

只投資日本股市

往後的25年,

日本股市帶來了年化1.4%的報酬率

同期美國股市11.5%

 

各國家佔比全世界股市權重:

日本迄今都還佔比全世界股市7%

何況1990年的日本?

如果您認為只投資全世界佔比7%的日本

風險太過集中

怎會認為100%投資

全世界佔比1.8%的台灣

反而是個好主意?

 

第一篇:

永豐金證券複委託(豐存股)PK海外券商

永豐金證券推出定期定股0.3%

最低手續費1美金

也就是投資333美金~1萬台幣

手續費只要0.3%而已

同金額匯款海外券商的話

匯費將高達豐存股的5~10倍

賣出也不用擔心喔

累積滿1萬美金以上

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(限沒有永豐複委託帳戶者)

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第二篇:

永豐金證券複委託(豐存股)以低費用率ETF建立全世界股市/REITS

教你用2~3支ETF建構全世界股市

VTI + VSS (小型股溢酬)

VTI + VEA + VWO

 

第三篇:

永豐金證券複委託(豐存股)以低費用率ETF建立全世界股市/REITS

先投資VTI 七個月

(7/12= 58.33% ~ 59.8%)

再改定期定股VEA三個月

(3/12=25% ~ 29%)

最後改定期定股VWO二個月

(2/12=16.67% ~ 10.8%)

一年後,

這就是一個非常接近VT的投資組合

而且這個投資組合的總開銷比例

比本尊VT(0.08%)更低

0.03%*7/12+0.05%*3/12+0.1%*2/12

=0.047%

 

有人問如果已經用

豐存股投資海外ETF了

是否還要再投資0050?

不論你將全世界股市

等權重均分為

美國(VTI)/國際成熟市場(VEA)/新興市場(VWO)

還是要依據全世界股市ETF VT

各區域的比重配置這三支

你都沒有必要再投資0050了

因為台股就是新興市場(VWO)

權重第二高的國家

(第一高是中國)

投資這三支,

就已經涵蓋到0050的範圍了

 

豐存股其實也有台股(ETF)可以定期定額

不乏0050, 0056……

這些廣為台灣投資人熟悉的標的

但既然已經開啟了海外ETF的投資之路

為何還要忍受台灣投信發行

覆蓋範圍不夠廣 

風險集中

費用率又比海外ETF高好幾倍的0050?

 

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