只投資0050有何盲點?永豐複委託(豐存股)投資海外ETF的話,還要再投資0050嗎?台積電占比0050幾趴？

共同基金必勝法則:

一位富豪哈費德聽聞了鑽石礦的傳說,​

就尋遍世界各地,去尋找傳說中的鑽石礦​

散盡家財,遍尋不著後,絕望之餘,​

在海之角,海克力斯之柱投海自盡​

葬身洶湧的波濤中​

哈費德的繼承人,​

帶著駱駝來到哈費德的豪宅​

卻在自家花園中,找到了鑽石礦

伯格為何要提這個故事呢?

意指本國人只要投資本國股市就足夠

所以台灣人只要投資0050就足夠?

尤其這樣的說法還廣為流行

隨便就18%

許多人都認同

現在連伯格都說:

別錯過自家花園的鑽石礦

台灣人只投資0050

是否真的有道理?

還是有其盲點呢?

咪娜桑~

請問大家知道伯格是那一國人嗎?

伯格是美國人

不是台灣人

本國人只投資本國股市

意指美國人只要投資美國股市就足夠

其理由是

美國有許多巨型企業,跨國企業

就算只投資美國

這些跨國企業仍會幫投資人

去美國以外的地區賺錢

長期投資的話

SP500指數 vs EAFE指數(歐洲.遠東.紐澳)

報酬率相差不多

既然如此,

何必再多承擔一個匯率風險?

這很顯然是以美國人的角度來看

台灣人投資美國股市,

就要承擔美金匯率風險

反而多投資美國以外的區域

持有多元貨幣

才能分散美金匯率風險

非理性效應/丹尼爾.克羅斯比:

家鄉偏誤(Home BIAS)

是指認為本國股票

比國外股票更安全

也更容易理解的傾向

這表示全世界投資人的

國外股票比重都明顯不足

因為按道理來說

我們對於特定國家的股票投資比例

應該跟該國股市

佔全球總市值的比例一致

下圖說明家鄉偏誤:

藍色的柱狀圖是該國占比全世界股市

黃色的柱狀圖則是該國投資人投資本國的比例

例如: 美國佔比全世界股市51%

美國投資人則持有美國股票79%

遠高於美國的實際權重

我們看得出來美國人是幸運兒

就算有家鄉偏誤

只要投資美國,

就已經投資了全世界一半的份額

是唯一一個有家鄉偏誤

也影響最少的國家

但對於其他僅占比個位數的國家

例如: 澳洲僅占比全世界股市2%

但澳洲人卻投資自己國家高達66%

我們看到這些投資人

在做風險集中的行為

那麼知道台灣

佔比全世界股市多少份額嗎?

參考funddj的資料,

台灣佔比全世界股市1.8%

如果你100%投資0050

那就比澳洲人的風險更集中

但投資必然會摻雜運氣成分

大家最熟悉的台股

正是近十餘年來運氣非常好的市場

就像塔雷伯的左輪手槍(隨機騙局)

如果一位富豪

要你玩俄羅斯輪盤

拿裝有一顆子彈的左輪手槍

對著自己的腦袋開槍

沒死就給你100萬美金

正常人都知道這個遊戲不能玩

如果結局是你承擔不起

不論機率多高都不值得嘗試

而投資市場的左輪手槍

比俄羅斯輪盤更詭譎

第一,這把手槍是無形的,

你看不到槍管,彈巢跟子彈

意識不到危險

第二,你不清楚機率

這把手槍可能有50個彈巢,

你對著自己腦袋轟了10槍都沒事

會誤以為這是一個安穩的投資方式

直到唯一一顆子彈被擊發

2008年希臘,冰島,跌幅90%

1990年日股泡沫化

為投資人帶來25年

年化1.4%的成績

如果你100%資產

遭到這樣無情的打擊

這跟一顆子彈

打穿你的腦袋一樣致命

單一國家風險尚且如此

更不用講範圍更小的少數幾支股票

存股還是存骨?

我們投資ETF

原意是要利用分散性

消除非系統風險

但0050其實不是一支分散性良好的ETF

第一大持股台積電占比48%

(from永豐金證券iLeader app)

0050被戲稱為台積電跟

台積電的49個小弟們

雖然號稱有50支股票

實際上除了台積電以外的49支

全部都是配角跟小弟

投資0050跟只投資台積電

真有48%像

 

第一篇:

永豐金證券複委託(豐存股)PK海外券商

永豐金證券推出定期定股0.3%

最低手續費1美金

也就是投資333美金~1萬台幣

手續費只要0.3%而已

同金額匯款海外券商的話

匯費將高達豐存股的20~40倍

賣出也不用擔心喔

累積滿1萬美金以上

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(限沒有永豐複委託帳戶者)

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第二篇:

永豐金證券複委託(豐存股)以低費用率ETF建立全世界股市/REITS

教你用2~3支ETF建構全世界股市

VTI + VSS (小型股溢酬)

VTI + VEA + VWO

 

第三篇:

永豐金證券複委託(豐存股)以低費用率ETF建立全世界股市/REITS

先投資VTI 七個月

(7/12= 58.33% ~ 59.8%)

再改定期定股VEA三個月

(3/12=25% ~ 29%)

最後改定期定股VWO二個月

(2/12=16.67% ~ 10.8%)

一年後,

這就是一個非常接近VT的投資組合

而且這個投資組合的總開銷比例

比本尊VT(0.08%)更低

0.03%*7/12+0.05%*3/12+0.1%*2/12

=0.047%

 

有人問如果已經用

豐存股投資海外ETF了

是否還要再投資0050?

不論你將全世界股市

等權重均分為

美國(VTI)/國際成熟市場(VEA)/新興市場(VWO)

還是要依據全世界股市ETF VT

各區域的比重配置這三支

你都沒有必要再投資0050了

因為台股就是新興市場(VWO)

權重第二高的國家

(第一高是中國)

投資這三支,

就已經涵蓋到0050的範圍了

 

豐存股其實也有台股(ETF)可以定期定額

不乏0050, 0056……

這些廣為台灣投資人熟悉的標的

但既然已經開啟了海外ETF的投資之路

為何還要遷就於台灣投信發行

覆蓋範圍不夠廣 

風險集中

費用率又比海外ETF高好幾倍的0050?

 

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