資料來源: Yahoo Finance
每年內扣成本=
總開銷比例+配息*稅率
美國交易所稅率: 30%
倫敦交易所稅率: 15%
VTI: Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
0.03+1.93*0.3 = 0.609
VOO: Vanguard S&P 500 ETF
0.03+2.05×0.3 =0.645
VTV: Vanguard Value Index Fund ETF Shares
0.04+2.85×0.3 =0.895
VGK: Vanguard FTSE Europe Index Fund ETF Shares
0.08+3.67×0.3 =1.181
VEA: Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares
0.05+3.39×0.3 =1.067
VWO: Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares
0.1+3.54×0.3 =1.162
VEU: Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund ETF Shares
0.08+3.43×0.3 =1.109
SPY: SPDR S&P 500 ETF Trust
0.09+1.9×0.3 =0.66
ITOT : iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
0.03+2.05×0.3 =0.645
IUSV: iShares Core S&P U.S. Value ETF
0.04+2.49×0.3 =0.787
這支跟Vanguard的VTV類似
差別在VTV追蹤的是美國大型價值股
IUSV追蹤的則是美國全市場價值股
也就是包含到中小型股部位
除了價值股溢酬以外
還有機會獲取小型股溢酬
VTV持股334,前10大持股占比23.05%
IUSV持股692,前10大持股占比21.89%
(From ETF.com)
IJR: iShares Core S&P Small-Cap ETF
0.07+1.66×0.3 =0.568
IEUR: iShares Core MSCI Europe ETF
0.09+3.7×0.3 =1.2
IPAC: iShares Core MSCI Pacific ETF
0.09+3.76×0.3 =1.218
IDEV: iShares Core MSCI International Developed Markets ETF
0.05+3.56×0.3 =1.118
IEMG: iShares MSCI Emerging Markets ETF
0.14+3.49×0.3 =1.187
EEM總開銷比例就0.68%,直接無視
IUSA.L: iShares S&P 500 UCITS ETF USD
0.07+1.62×0.15 =0.313
IMEU.L: iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR
NA
ISF.L: iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP
0.07+5.11×0.15 =0.8365
IAPD.L: iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF
NA
IDEM.L: iShares MSCI EM UCITS ETF USD
0.75+1.94×0.15 =1.041
地區 Vanguard iShares /SPDR 倫敦交易所 美國股市 VTI: 0.609
VOO: 0.645
VTV(價值):0.895
SPY(SPDR): 0.66
ITOT: 0.645
IUSV(價值): 0.787
IJR(小型): 0.568IUSA.L: 0.313
國際
成熟
市場歐洲 VGK:
1.181
VEA:
1.067
VEU
1.109
IEUR
1.2
IDEV:
1.118
IMEU.L
ISF.L(英國）:
0.8365
太平洋 VPLIPAC
1.218
IAPD.L 新興市場 VWO: 1.162 EEM
IEMG: 1.187IDEM.L： 1.041
倫敦交易所上市ETF
雖然在總開銷比例上
也許不敵Vanguard
但挾帶稅率優勢(15% < 30%)
總費用卻有機會低於Vanguard
全數為BlackRock發行的iShares系列
etoro沒有Vanguard的倫敦交易所上市ETF
真是殊為可惜
以IUSA.L優勢最為明顯
總費用約VTI一半
已經納入在我etoro的投資組合中
ISF.L(英國富時100指數)
跟VGK(歐洲)不能完全類比
英國占比歐洲26.39%
是VGK第一大持有國家
總費用ISF.L vs VGK
=0.8365 vs 1.181
新興市場IDEM.L(1.041)也以些微差距
險勝Vanguard的VWO(1.162)
可以刷卡入金的etoro (以色列券商)
徹底解決了美國券商的匯出手續費問題
不只免匯費還倒賺刷卡金
但儲蓄保險王絕不會
萬般皆下品,唯有海外券商高
並非所有人都只考慮費用這一個問題
畢竟信賴感無價
不是費用可以衡量
若是真正的有錢人，
美國6萬美金就有遺產稅問題，
無法順利處理好，損失100%，
複委託手續費0.2%也是枝微末節。
還是擔心海外券商倒閉會很難處理?
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