在ETORO以低費用率ETF建構全世界股市

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資料來源: Yahoo Finance

每年內扣成本=

總開銷比例+配息*稅率

美國交易所稅率: 30%

倫敦交易所稅率: 15%

VTI:  Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares

0.03+1.93*0.3 = 0.609

VOO: Vanguard S&P 500 ETF

0.03+2.05×0.3 =0.645

VTV: Vanguard Value Index Fund ETF Shares

0.04+2.85×0.3 =0.895

VGK: Vanguard FTSE Europe Index Fund ETF Shares

0.08+3.67×0.3 =1.181

VEA: Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares

0.05+3.39×0.3 =1.067

VWO: Vanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares

0.1+3.54×0.3 =1.162

VEU: Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund ETF Shares

0.08+3.43×0.3 =1.109

 

SPY: SPDR S&P 500 ETF Trust

0.09+1.9×0.3 =0.66

ITOT :  iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF

0.03+2.05×0.3 =0.645

IUSV: iShares Core S&P U.S. Value ETF

0.04+2.49×0.3 =0.787

這支跟Vanguard的VTV類似

差別在VTV追蹤的是美國大型價值股

IUSV追蹤的則是美國全市場價值股

也就是包含到中小型股部位

除了價值股溢酬以外

還有機會獲取小型股溢酬

VTV持股334,前10大持股占比23.05%

IUSV持股692,前10大持股占比21.89%

(From ETF.com)

IJR: iShares Core S&P Small-Cap ETF

0.07+1.66×0.3 =0.568

IEUR: iShares Core MSCI Europe ETF

0.09+3.7×0.3 =1.2

IPAC: iShares Core MSCI Pacific ETF

0.09+3.76×0.3 =1.218

IDEV: iShares Core MSCI International Developed Markets ETF

0.05+3.56×0.3 =1.118

IEMG: iShares MSCI Emerging Markets ETF

0.14+3.49×0.3 =1.187

EEM總開銷比例就0.68%,直接無視

 

IUSA.L:  iShares S&P 500 UCITS ETF USD 

0.07+1.62×0.15 =0.313

IMEU.L: iShares MSCI Europe UCITS ETF EUR 

NA

ISF.L: iShares Core FTSE 100 UCITS ETF GBP 

0.07+5.11×0.15 =0.8365

IAPD.L: iShares Asia Pacific Dividend UCITS ETF

NA

IDEM.L: iShares MSCI EM UCITS ETF USD 

0.75+1.94×0.15 =1.041

 

地區 Vanguard iShares /SPDR 倫敦交易所
美國股市

VTI: 0.609
VOO: 0.645
VTV(價值):0.895

 

SPY(SPDR): 0.66 

ITOT: 0.645

IUSV(價值): 0.787
IJR(小型): 0.568

IUSA.L: 0.313

國際
成熟
市場
歐洲

VGK:

1.181

VEA:

1.067

VEU

1.109

IEUR

1.2

IDEV: 

1.118

IMEU.L

ISF.L(英國):

0.8365

太平洋 VPL

IPAC

1.218

IAPD.L
新興市場 VWO: 1.162 EEM
IEMG: 1.187
IDEM.L: 1.041

倫敦交易所上市ETF

雖然在總開銷比例上

也許不敵Vanguard

但挾帶稅率優勢(15% < 30%)

總費用卻有機會低於Vanguard

全數為BlackRock發行的iShares系列

etoro沒有Vanguard的倫敦交易所上市ETF

真是殊為可惜

以IUSA.L優勢最為明顯

總費用約VTI一半

已經納入在我etoro的投資組合

 

ISF.L(英國富時100指數)

跟VGK(歐洲)不能完全類比

英國占比歐洲26.39%

是VGK第一大持有國家

總費用ISF.L vs VGK

=0.8365 vs 1.181

 

新興市場IDEM.L(1.041)也以些微差距

險勝Vanguard的VWO(1.162)

 

可以刷卡入金的etoro (以色列券商)

徹底解決了美國券商的匯出手續費問題

不只免匯費還倒賺刷卡金

儲蓄保險王絕不會

萬般皆下品,唯有海外券商高

並非所有人都只考慮費用這一個問題

畢竟信賴感無價

不是費用可以衡量

若是真正的有錢人,

美國6萬美金就有遺產稅問題,

無法順利處理好,損失100%,

複委託手續費0.2%也是枝微末節。

還是擔心海外券商倒閉會很難處理?

 

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