保單轉換 業界出現首例

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就算要轉換,還是把IRR算清楚吧

或者部分/全部解約也是另一條路

超過20年的終身壽險,

也有一些解約金,就算無佣金,

不同利率基準算出來的保單內容

我還是不認為轉換會有多好

轉換只是減少保險公司的利差損而以

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民國81年的終身壽險(舊保單變身划算嗎?)

保單轉換 業界出現首例
國內出現保單轉換首例。圖為國壽業務員協助客戶辦理業務的情況。
本報資料照片

國內第一件保單活化案例出現,國泰人壽昨(5)日率先完成一位保戶,將舊壽險保單轉換為年金險的案例;目前壽險業對於保單活化業務,普遍抱持觀望,出現首例後,後續的發展是否出現更多轉換個案,頗令市場關注。

據了解,這位保戶並未透過壽險業務員轉介,而是主動到國壽服務櫃檯要求辦理保單轉換。基於個資法規定,國壽主管不願多談細節,僅表示「以金額不多來看,應該是真的有需要。」

保單轉換攸關保戶權益,加上保險公司未透過保險業務員主動推展,業界原本認為,必須經過一長段醞釀期,不會太快有進度。因此,開辦第三天就有進件,是否反映社會上的確有一群人,有透過保單轉換增加生活便利的需求,頗受矚目。

據國壽統計,過去幾天,客服電話累計已接到七、八十通詢問電話,昨天一天湧入四十幾通,兄弟公司國泰世華銀行客戶,7月底釋出訊息時,也便有客戶詢問。新光、富邦兩家大型壽險公司,也均接到保戶詢問電話。

依金管會規定,保單轉換前,保險公司應對要保人或被保險人進行適合度評估,轉換生效後全面電訪並錄音存檔。

國壽主管表示,已依金管會規定完成相關程序,加上年金險保單不須辦理體檢,因此保單已經生效。不過,國壽主管也強調,事情發生在中秋節連續假期前,假期結束後將再透過電訪,再次確認保戶的需求。

金管會上周甫宣布開放保單活化業務,同意壽險保單可轉換為年金險、健康險,但金管會規定保險公司及業務員均不可因此獲利,加上為免業務員不當行銷,壽險公司都相當謹慎。

國壽主管表示,並未主動要求業務員去推動保單活化業務,主要是透過業務通路以外管道宣導新業務,但因應保戶可能向業務員詢問相關事宜,也對業務員辦理多次教育訓練。

【2014/09/06 經濟日報】@ http://udn.com/

 



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