同類同市場ETF大PK: Vanguard,道富資產管理(SPDR),Black Rock(iShares Core),嘉信(Charles Schwab)

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TD Ameritrade與嘉信的免佣ETF:

低費用率ETF建構全世界股市,REITS

前篇文章已經整理幾種

免佣ETF建構全世界股市的方法

ETF名稱後面的兩個數字

分別是總開銷比例/買賣價差

TD取消Vanguard ETF免佣

當然殊為可惜,

但是替代方案也不差

雖然Vanguard是許多人心中的number one

(儲蓄保險王心中也是)

不過事涉券商手續費

(FirsTrade免佣,但收高昂的匯回手續費50鎂)

是否一定非Vanguard不買?

還是多多考量

本文就直接看年化報酬率

資料來源參考:

Asset Correlations

原本是要看各ETF的相關度,

但本文取同類,同市場ETF比較,

相關度必然接近1

主要看報酬率與波動度

時間點是系統自動跑出來

應該是比較的ETF中,

歷史最短的那一支為準

 

11/03/2009 – 04/26/2019:

美股ETF年化報酬率

由Vanguard VTI 13.96%領先

道富的SPDR SPTM 13.90%緊追在後,

僅僅落後0.06%

嘉信SCHB 13.65%墊底

不過波動度高->低

也是一樣的排列

 

11/03/2009 – 04/26/2019:

美國除外的成熟市場ETF

年化報酬率

Vanguard VEA 5.58%

些微落後SPDR SPDW的5.6%,

且SPDW的波動度居然還較低

嘉信的SCHF 仍以5.53%墊底

雖然講墊底,實際上還是差異不大

跟居冠的SPDW比較,也只落後0.07%

跟居中的VEA比較,只落後0.05%

 

06/12/2014 – 04/26/2019:

嘉信只有同時包含歐洲,太平祥的

美國除外成熟市場免佣ETF

沒有單獨歐洲的免佣ETF

所以歐股ETF

由Vanguard PK Balck Rock iShares

只有約五年的歷史資料

iSahres IEUR 1.44%勝出

Vnguard VGK的1.24%

且IEUR波動度較低

 

01/14/2010 – 04/26/2019 :

新興市場ETF年化報酬率

Vanguard VWO 2.78%

頗令人意外為三支中墊底

SPDR SPEM以3.19%拔得頭籌

嘉信的SCHE 2.81%居中

 

看完以上,有沒有發現少比較太平洋地區?

Vanguard VPL PK iShares IPAC?

這是因為

太平洋地區偏離高風險高報酬的趨勢

Willaim Bernstein在智慧型資產配置中也有提到

VEA/SPDW投資範圍已經有包含太平洋地區了

儲蓄保險王也沒有特別針對太平洋地區配置

IPAC是TD Ameritrade的免佣ETF

只有實驗性質買幾股

如果您還是很好奇想知道的話

可以用Asset Correlations自行查詢

 

儲蓄保險王帶大家看了

總開銷比例/買賣價差

乃至本文的年化報酬率

是否非Vanguard不買?

就由看官自己決定囉

 

威廉.伯恩斯坦 (William Bernstein):

智慧型資產配置

投資金律:建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡

投資人宣言:教你如何建構一生受用的投資計畫

 

John Bogle (指數型基金創辦人):

柏格談共同基金

柏格常贏之道

買對基金賺大錢

共同基金必勝法則<十年典藏版>(上)

共同基金必勝法則<十年典藏版>(下)

夠了:回到理財初衷,跳出金錢困局

 

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