基金合併潮 大爆發

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以下是mobile01 ayz847所寫的

個人非常認同

即使我自己有零外扣手續費的投資型保單

但零外扣手續費,我都不願意投資

因為主動型基金本身就是過於昂貴的投資工具

延伸閱讀:

全球股市ETF

TD ameritrade的免佣ETF

工商時報 2014/09/09

過去幾年,每年約僅有十多檔基金合併,

但今年以來基金爆發合併潮,迄今已有25檔基金合併,

並有多檔基金準備合併,主因係投信更重視基金的最適化,

各投信也規劃持續合併基金,希望讓績效、規模都更好。

業者說,基金合併潮和主管機關的政策也有密切關係,

去年金管會放寬基金合併條件,把「免召開受益人會議」的門檻,

從原本的3億元放寬至5億元,因此多家投信開始整併基金,

讓基金類似的商品線得以整併,提升基金的規模經濟。

從投信投顧公會的資料來看,2011年到2013年,

基金合併的檔數,分別是15檔、13檔、19檔,

但今年迄今,已有25檔基金合併。

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基金合併,對誰有好處?當然是對投信公司有好處!

1.費用減省
 兩個基金合併成一個,經理人少僱用一個,保管銀行、會計師、律師少一個,相關費用少一半。
 這減省的費用會不會回饋給投資人?當然沒有。投信公司受益。

2.收入增加
 A基金經理費1.2%,B基金1.6%。會是誰併誰? 當然是A併入B。
 原A基金投資人年付1.2%,現在變成1.6%。投信公司又受益。

3.名譽好聽
 A基金負績效,B基金正績效。會是誰併誰? 當然是A併入B。
 公司可以說:你看,我旗下基金 全部都是正績效,我好棒!還是投信公司受益。

投資人的好處在哪裡?還沒想到!



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