TD Ameritrade與嘉信免佣ETF: 價值股溢酬與小型股溢酬

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TD Ameritrade與嘉信的免佣ETF:

低費用率ETF建構全世界股市,REITS
沿用上篇的表格:

嘉信(charles SCHWAB)免佣ETF參考官網

 

Symbol Description Net  ER Gross ER Category
SCHF Schwab International Equity ETF™ 0.06%    0.06%    Foreign Large Blend
SCHC Schwab International Small-Cap Equity ETF 0.12%    0.12%    Foreign Small/Mid Blend
SCHE Schwab Emerging Markets Equity ETF™ 0.13%    0.13%    Diversified Emerging Mkts
SCHH Schwab U.S. REIT ETF™ 0.07%    0.07%    Real Estate
SCHB Schwab U.S. Broad Market ETF™ 0.03%    0.03%    Large Blend
SCHX Schwab U.S. Large-Cap ETF™ 0.03%    0.03%    Large Blend
SCHK Schwab 1000 Index ETF 0.05%    0.05%    Large Blend
SCHV Schwab U.S. Large-Cap Value ETF™ 0.04%    0.04%    Large Value
SCHG Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF™ 0.04%    0.04%    Large Growth
SCHA Schwab U.S. Small-Cap ETF™ 0.05%    0.05%    Small Blend
SPMD SPDR® Portfolio Mid Cap ETF 0.05%    0.05%    Mid-Cap Blend
SCHM Schwab U.S. Mid-Cap ETF™ 0.05%    0.05%    Mid-Cap Blend
SCHD Schwab U.S. Dividend Equity ETF™ 0.07%    0.07%    Large Value
SPYD SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend ETF 0.07%    0.07%    Large Value
MDYV SPDR® S&P 400 Mid Cap Value ETF 0.15%    0.15%    Mid-Cap Value
SLYV SPDR® S&P 600 Small Cap Value ETF 0.15%    0.15%    Small Value
MDYG SPDR® S&P 400 Mid Cap Growth ETF 0.15%    0.15%    Mid-Cap Growth
SLYG SPDR® S&P 600 Small Cap Growth ETF 0.15%    0.15%    Small Growth

 

基本上只有美股ETF最完整,

其他市場最多只能做小型股偏重

儲蓄保險王將上表整理為晨星九宮格

ETF名稱之後的兩個數字,

分別是總開銷比例/買賣價差

買賣價差資料參考ETF.com

嘉信 價值 均衡 成長
SCHV 0.04/0.03
SCHD 0.07/0.02
SPYD 0.07/0.04
SCHB 0.03/0.02
SCHX 0.03/0.02
SCHK 0.05/0.05
SCHG 0.04/0.03
MDYV 0.15/0.11 SCHM 0.05/0.06
SPMD 0.05/0.08
MDYG 0.15/0.12
SLYV 0.15/0.09 SCHA 0.05/0.06 SLYG 0.15/0.12

 

TD Ameritrade的免佣ETF比對:

TD 價值 均衡 成長
SPYD 0.07/0.04
SPYV 0.07/0.04
SPTM 0.03/0.04
LGLV 0.12/0.24
SPYG 0.07/0.03
MDYV 0.15/0.11 SPMD 0.05/0.08 MDYG 0.15/0.12
SLYV 0.15/0.09 SPSM 0.05/0.09
SMLV 0.12/0.37
SLYG 0.15/0.12

*LGLV/SMLV不優

 

價值股溢酬與小型股溢酬

可以參考以下文章

各類風險溢酬

所以儲蓄保險王不會配置九宮格

最右一行的大/中/小型成長股 (反紅底)

而會加重下方/左方的小型/價值股

 

有人講Vanguard ETF

覆蓋範圍更廣,追蹤誤差更小

(兩件事情其實有關聯)

儲蓄保險王直接加重小型股部位

2支ETF加起來,覆蓋率還輸Vanguard嗎?

而且做小型/價值股偏重

整體資產組合報酬率

必然偏離均衡股指數

所謂的”追蹤誤差”

“勝出”指數也叫誤差

除非您只投資一支VT (全世界股市)

不然常見將全球股市區分為3~4個區域

等比例分配在這3~4個區域

那也是偏離全球股市指數

因為全球股市光是美國一個國家

就占比約50%

均分的配置,只在美國配置25%~33%

一樣是追蹤誤差,而且還誤差滿多的

最方便投資的台股ETF呢?

例如: 0050, 0056, 006204, 006208, 00692……

你也可能加重配置台股部位

再次偏離全世界股市指數

這麼在意追蹤誤差的話

那您應該要只投資唯一一支ETF: VT

儲蓄保險王對於只投資一支VT也沒意見

但如果您不是這樣投資

真的需要念茲在茲什麼追蹤誤差嗎?

當然,若您還是非Vanguard不買

儲蓄保險王一樣沒有任何意見

唯一建議就是不要透過

匯回手續費昂貴(50鎂)的Firstrade交易

(詳見: 海外券商投資費用 or

海外券商vs複委託)

 

儲蓄保險王不是不知道花旗全球速匯

但TD就可以免費ACH轉帳到美國券商嘉信

Firstrade卻只能免費ACH轉帳到”美國銀行”

(請親自飛到美國去開戶)

不覺得太故意了嗎?

Firstrade封簡單的巧門

宣稱全面免手續費,再高掛匯回手續費

就是要騙那些搞不清楚費用的投資人

也不知道花多少錢買通綠角

居然可以宣傳Firstrade全面免手續費

絕口不提匯回手續費

這跟誠實揭露費用,再提出解決辦法

可是差了十萬八千里

以一般人的理財知識水平

基本上Firstrade的全面免手續費接近是詐術

硬要選擇Firstrade的話,

請先親自飛去美國花旗開戶

把花旗全球速匯弄成功再說吧!

 

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儲蓄保險王

儲蓄險是板主最喜愛的儲蓄工具,最喜愛的投資理財工具則是ETF,最喜愛的省錢工具則是信用卡

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3 個回應

  1. ffaarr 說:

    我用firstrade投資超過10年(後來也有其他券商搭配),在firstrade累積省下的手續費(包括早期它手續費低於同期其他券商)早就遠遠超過50美金了(都是長期投資部位因此一次都沒匯出過),一個投資人想要整天每個帳戶的錢轉來轉去當然不用選它,但你的批評說是詐騙真的很怪,手續費就是手續費,匯出費就是匯出費,本來就是不同的東西,每個人都有不同的需求,想省手續費就選firstrade,省其他費用就選別家。提醒讀者有匯出費用很好,但不代表人人都不適合用firstrade。

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